Они создали целую схему получения крупных средств от иностранных компаний, которые оплачивали ущерб собственникам автомобилей, попавших в аварии. Для обеспечения достоверности данных, мошенники подключили и работника дорожной полиции.
Автор инцидента сразу признавал свою вину
Первый этап схемы заключался в организации фиктивного дорожного инцидента. Идентифицировались машины, попавшие в аварии на территории Молдовы, которые были участниками и других несчастных случаев. Другой участник схемы брал машины, купленные в Румынии, Болгарии, Швейцарии, либо другой стране и инсценировал дорожное происшествие. «Речь идет не о конкретных авариях. Машины с иностранными номера просто провоцировали мелкие ситуации, типа удара о бордюр, в крыло машины и так далее. Виновник, который обычно был гражданином РМ, сразу же признавал вину, а полиция заводила протокол и регистрировала официально случай», – поясняет Адриан Кочимар, старший следователь по экстренным случаям службы по предупреждению отмывания денег при НЦБК.
Машины, новые на вид и старые по документам
Автомобили с иностранными номерами были застрахованы посредством международной системы «Зеленая карта». Это значит, что страховая заграничная компания заключает контракт с местной компанией, являющейся частью этой же системы, которая следит за ущербом, нанесенным машинам на территории РМ. Местная страховая компания, вовлеченная в мошенническую схему, должна была проверять, если хозяин иностранного автомобиля виновен в происшествии, собирать все документы по случаю и затем с помощью бюро страхования авто-транспортных средств передавать дело иностранной страховой компании. «К делу прикрепляли и фотографии машины. Обычно это были фото других машин, к которым добавляли номера так называемой поврежденной машины», – говорит Адриан Кочимар. Повреждения фиксировались довольно впечатляющие: от 20 до 40 тысяч евро, если речь шла о дорогой машине, не подлежащей восстановлению. Иностранные компании ничего не подозревали, полагаясь на партнера. «Затем денежные компенсации перечислялись на счета, принадлежавшие физическим лицам, гражданам РМ. Иногда даже отсутствовавшим в стране», – говорит офицер НЦБК. Кроме менеджера компании и представителя национального страхового бюро НЦБК выявил участие в деле отмывания денег и работника дорожной полиции. Сейчас он помогает следствию. Если будет доказана их вина, задержанным грозит наказание от пяти до десяти лет лишения свободы. По данным НЦБК уже заведено уголовное дело по одному случаю, а по остальным собирается информация.
Все держится на доверии
В Молдове существует шесть страховых компаний, являющихся частью международной системы «Зеленая карта». По словам экспертов в данной области, подобные случаи ударяют прежде всего по имиджу молдавских компаний. «Это очень сложная ситуация, потому что РМ могут исключить из «Зеленой карты» и тогда компании не смогут выдавать страховки и наши граждане останутся без защиты в случае аварий за границей. Система «Зеленой карты» базируется на доверии, потому что иностранной компании очень сложно отследить какие-то нарушения на территории другой страны», – говорит Олег Боян, представитель одной из известных страховых компаний Молдовы.
В Европе случаи мошенничества в системе страхования уменьшаются по мере того, как компании принимают все более жесткие меры проверки дел по выплате компенсаций.
Ион Маковей
